CARTE MASTERCARD NEO CRÉDIT SÉCURISÉ
La meilleure carte avec crédit sécurisé au pays¹
Établissez vos antécédents de crédit pour seulement 5 $ par mois.
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La moitié des personnes qui utilisent la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé améliorent leur cote de crédit de 26 points en moyenne en 3 mois seulement.²
Approbation garantie³Peu importe votre situation financière, vous pouvez vous lancer avec seulement un fonds de sécurité (aussi appelé un dépôt de garantie). C’est un moyen facile de commencer à établir vos antécédents de crédit en toute confiance et de prendre des mesures pour une meilleure la santé financière.
Sans vérification approfondieVotre demande n’aura aucune incidence sur votre cote de crédit. Nous n’effectuons pas de vérification approfondie du crédit. Vous pouvez donc obtenir sans soucis la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé.
Pièces d’identité internationales acceptéesVous pouvez faire une demande à l’aide d’une pièce d’identité internationale valide. La carte Mastercard Neo Crédit sécurisé est conçue pour être accessible et aider les personnes venant d’arriver au pays à établir leurs antécédents de crédit.
Remises en argent sur les achatsFaites-vous récompenser pour vos achats du quotidien. Avec la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé, vous gagnerez des remises en argent sur les achats du quotidien comme l’essence et l’épicerie ainsi qu’auprès de détaillants et de restaurants partenaires partout au pays.
Nous avons reçu quelques prix
L’établissement de votre profil de crédit grâce aux meilleures agences au paysVous pouvez améliorer votre cote de crédit en effectuant des paiements réguliers à temps. Neo transmet les renseignements sur les paiements aux deux agences d’évaluation du crédit (TransUnion et Equifax) pour que vous ayez un profil de crédit plus complet.
Comment fonctionne une carte avec crédit sécurisé?
Limite de créditMettez de côté un fonds de sécurité remboursable. Choisissez combien d’argent vous voulez mettre de côté et cette somme déterminera votre limite de crédit (à partir de seulement 50 $).
Paiements à tempsMagasinez en ligne et payez en magasin, la carte fonctionne comme une carte de crédit ordinaire. Remboursez votre solde en effectuant des paiements à temps chaque mois afin d’établir vos antécédents de crédit.
Amélioration de la cote de crédit⁵Notre signalement mensuel à TransUnion et à Equifax vous permet d’établir vos antécédents de crédit et de faire le suivi de vos progrès.
Protection de votre solde de crédit contre les imprévusLa Protection du solde est une couverture facultative qui peut couvrir les paiements minimums mensuels du solde impayé de votre carte de crédit pendant les moments difficiles. Ayez la tranquillité d’esprit à partir de 1,39 $* par tranche de 100 $ de votre solde quotidien moyen.
Une carte avec crédit sécurisé qui récompense la gestion responsable de votre argent.
Lancez-vous en quelques minutes. pour seulement 5 $ par mois.
Des questions?
Nous avons les réponses.
Comment fonctionnent les remises en argent de la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé?
Vous bénéficiez des mêmes récompenses et avantages qu’avec la carte Mastercard Neo ordinaire, y compris des offres de remises en argent auprès des partenaires Neo et des remises sur l’essence et l’épicerie⁴.
La vérification du crédit est-elle nécessaire pour que ma demande de carte Mastercard Neo Crédit sécurisé soit approuvée?
Non. Les vérifications approfondies du crédit ne sont pas requises pour obtenir la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé. L’approbation est garantie³ et instantanée, peu importe votre cote de crédit.
Quelles agences d’évaluation du crédit Neo informe-t-elle?
Neo transmet des renseignements aux agences d’évaluation du crédit canadienne, Equifax et TransUnion. Ce sont les deux principales agences d’évaluation du crédit au Canada qui recueillent, conservent et communiquent des renseignements relatifs à votre historique financier. Equifax et TransUnion utilisent ces renseignements pour compiler un dossier de crédit et fournir des cotes de crédit en fonction de vos comportements financiers.
Quels sont les avantages de transmettre des renseignements aux deux agences d’évaluation du crédit?
La transmission des renseignements à Equifax et à TransUnion signifie que les prêteurs, les employeurs, les compagnies d’assurance, les fournisseurs de service cellulaire, les locateurs ou les autres personnes qui vérifient votre cote de crédit auront une vue plus complète de votre profil et de votre historique de crédit. Selon le prêteur, les renseignements seront tirés de l’une ou l’autre des agences, ou des deux. Il est donc avantageux que Neo transmette les renseignements sur vos paiements de crédit aux deux agences. Avec une vue plus complète, vous pouvez mieux comprendre comment bâtir et maintenir votre cote et vos antécédents de crédit.
Comment puis-je vérifier ma cote de crédit?
Vous pouvez facilement vérifier votre cote de crédit depuis l’appli Neo en tout temps. La surveillance du crédit utilise les renseignements de TransUnion. Pour vérifier votre cote de crédit avec Equifax, consultez le site Web d’Equifax. Consultez notre Centre d’aide pour en savoir plus sur les fonctionnalités de notre appli.
Puis-je avoir plus d’une cote de crédit?
Oui, vous pouvez avoir plus d’une cote de crédit en fonction de l’agence d’évaluation du crédit. Il est normal que votre cote de crédit varie d’une agence d’évaluation du crédit à l’autre parce que TransUnion et Equifax utilisent leurs propres algorithmes d’évaluation propriétaire pour calculer les cotes de crédit. Même si les deux agences calculent les cotes de crédit selon les mêmes facteurs (historique de paiements, taux d’utilisation du crédit, durée des antécédents de crédit, types de crédit et nombre d’enquêtes de solvabilité), l’importance accordée à chaque facteur peut être différente et les renseignements qui leur sont fournis sur vos antécédents de crédit peuvent différer.
En quoi la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé diffère-t-elle d’une carte de crédit traditionnelle?
La carte Mastercard Neo Crédit sécurisé peut vous aider à bâtir votre crédit² tout en accumulant des récompenses en argent. Contrairement aux banques traditionnelles, nous ne vérifierons pas vos antécédents de crédit lorsque vous ferez une demande et votre approbation sera garantie³. Vous pouvez utiliser la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé comme une carte de crédit traditionnelle. Elle est acceptée partout où Mastercard est acceptée.
Quel est le montant de la limite de crédit?
La limite de crédit correspond au montant de votre fonds de sécurité. Vous choisissez donc votre limite en fonction de ce qui vous convient. Par exemple, si vous mettez de côté 500 $ dans votre fonds de sécurité, votre limite de crédit sera de 500 $. La somme minimale pour le fonds de sécurité est de 50 $.
Quelle est la somme minimale pour le fonds de sécurité?
Seulement 50 $, car le crédit devrait être accessible à tout le monde, peu importe la situation financière.
Mon fonds de sécurité me sera-t-il retourné?
Oui. Votre fonds de sécurité vous est retourné si vous fermez votre compte et que vous avez complètement remboursé votre solde.
Quel est le taux de crédit/taux annuel sur les achats?
Le taux de crédit sur les achats effectués avec la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé est de 19,99 % à 29,99 % et le taux sur les avances de fonds est de 22,99 % à 31,99 %. Pour le Québec, le taux de crédit sur les achats est de 19,99 % à 24,99 % et le taux sur les avances de fonds est de 22,99 % à 25,99 %. Le taux standard sur les achats et les avances de fonds dépend de l’évaluation que nous faisons de votre demande de crédit, de votre profil de crédit et de votre province. Consultez la Déclaration de divulgation du titulaire de carte au moment de votre demande pour obtenir votre taux précis.
Qu’est-ce qu’une bonne cote de crédit?
Au Canada, une bonne cote de crédit se situe généralement entre 660 et 724. Les cotes qui se trouvent dans cet intervalle montrent aux prêteurs que l’emprunt que vous faites est fiable. Vous pourriez ainsi être admissible à de meilleurs produits financiers et à de meilleurs taux. Une cote supérieure à 724 est considérée comme étant excellente au Canada. Elle démontre une solvabilité hors pair et elle peut vous aider à accéder à de meilleurs taux d’intérêt et à des produits financiers supérieurs.
Combien de temps faut-il pour améliorer un mauvais crédit?
Le rétablissement d’un mauvais crédit peut prendre de 3 mois à plusieurs années selon l’ampleur de vos problèmes de crédit. Le fait d’effectuer vos paiements à temps, de réduire votre dette et d’utiliser le crédit de manière responsable pourrait contribuer à améliorer votre cote de crédit au fil du temps.
Les cartes Mastercard Neo, Neo World Mastercardᴹᴰ, Mastercard Neo World Eliteᴹᴰ et la carte Neo Argent sont émises par Neo Financial en vertu d’une licence de Mastercard International Incorporated.Mastercard, World Mastercard, World Elite et le concept des cercles sont des marques déposées de Mastercard International Incorporated.Des frais mensuels de 5,00 $ s’appliquent au compte de la carte Mastercard Neo Crédit sécurisé. Pour le Québec : relevés mensuels; délai de grâce de 21 jours; paiement minimum de 10,00 $ ou de 5,0 % du solde total du relevé (montant le plus élevé des deux); taux sur les achats de 19,99 % à 24,99 % et taux sur les avances de fonds de 22,99 % à 25,99 %.¹ Selon RATESDOTCA en date du 4 février 2025.² Basé sur les données recueillies par Neo en date du 1er novembre 2024.³ Des conditions s’appliquent. Doit 1. avoir atteint l’âge de majorité dans votre province ou territoire; 2. résider au Canada; 3. mettre de côté un fonds de sécurité; 4. être admissible au crédit en vertu des politiques de Neo.⁴ Le gain de remises en argent est soumis à un seuil de dépenses mensuelles. Lorsque le seuil de dépenses mensuelles est atteint, les achats subséquents feront l’objet d’un taux de gains réduit. Le seuil de dépenses est réinitialisé mensuellement. Un solde minimal est requis dans le compte Neo Quotidien pour bénéficier du taux le plus élevé. Pour obtenir plus de renseignements, visitez l’appli Neo.⁵ Lorsque vous payez le solde complet à temps chaque mois.* La prime d’assurance est calculée comme suit : 1,39 $ par tranche de 100 $ de votre solde quotidien moyen sur la période de facturation. Si vous souscrivez à tout moment au cours de votre cycle de facturation, votre prime sera calculée sur la base de votre solde quotidien moyen pour l’ensemble du cycle de facturation.